Você sabe o que quer para sua empresa: ampliar o estoque, pagar dívidas, buscar um financiamento, abrir uma filial ou fechar as portas? Com certeza você dirá abrir uma filial ou deseja quitar as dívidas.
Para tomar qualquer uma dessas decisões, o fluxo de caixa é o instrumento da gestão financeira fundamental que o ajudará a controlar e ter a base necessária para escolhas importantes como as citadas.
Mas, afinal, o que é o Fluxo de Caixa?
Tenha em mente que o fluxo de caixa é a ferramenta que registra todas as transações financeiras de um negócio desde que seja mantida a organização e clareza dos dados.
Todo pagamento, rendimento, investimento, gasto, empréstimo feito na sua empresa deve ser cadastrado no fluxo de caixa com descrição de origem e destino, ou seja, é registro de todo dinheiro que entra e sai da empresa.
Quanto mais transparente for com a prestação de contas do seu negócio, mais saudável e rentável ele será. Com essa ferramenta executada estrategicamente você pode ter uma projeção do quanto pode investir, do quanto deve pagar e se seu negócio é viável ou não.
Qual a real importância de fazer um Fluxo de Caixa?
Você preza pelo seu dinheiro? Quer que a sua empresa dê lucro e cresça? Quer oferecer aos seus clientes um produto ou serviço de qualidade? Se disse sim a todas essas perguntas, presumimos que saiba que o quanto a base financeira da sua empresa é importante.
Manter o controle da quantia que entra e sai é identificar “quanto” de recurso você dispões, mas um Fluxo de Caixa bem feito vai além, ele te mostra “quando” esses valores irão entrar ou sair e “quais” investimentos foram realizados.
5 dicas sobre como usar o Fluxo de Caixa de forma eficiente
- Faça o controle diário: quer evitar surpresas desagradáveis? Faça o acompanhamento diário do seu Fluxo de Caixa. Dessa forma você consegue planejar e prever situações atípicas e qual atitude tomar em relação a elas.
- Categorize todas as despesas, custos e investimentos: nomeie seus “gastos” e “ganhos”, mas não use apenas estes nomes. Você deve registrar todo valor gasto e recebido, assim você evita desperdícios e cria as categorias que mais precisa analisar nos relatórios.
- Faça o controle do Estoque: organizar e controlar seu estoque revela o contingente geral de produtos e recursos que dispõe e o quanto você pode investir ou economizar em relação ao valor do estoque e seu limite máximo e mínimo.
- Planeje e analise a longo e curto prazo: um dos tipos de Fluxo de Caixa existentes é o fluxo de caixa projetado, ou seja, quando se trabalha com projeções dos seus gastos e ganhos pensando sempre a longo e curto prazo.
- Gere relatórios frequentes: em qualquer gestão, os relatórios serão seus melhores amigos, eles trazem informações relevantes que apresentam o cenário completo de todas as ações financeiras e os resultados atingidos. Delimite os períodos que vai gerar os relatórios e sobre o que cada um será, como de despesas, investimentos, custos e um comparativo entre eles.
Para uma boa gestão financeira ter conhecimento e controle dos recursos que entram e saem do seu caixa é imprescindível que você conheça as melhores práticas de gestão financeira.
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